在现金流分析中:BI 技术如何提供帮助

试想一下,在当今时代,有人仍然实际张贴信件,因为他们认为电子邮件是困难和昂贵的。每次他们不得不把他们的信件带到邮局,后来邮递员收集他们交付。然后,交付至少需要几天时间,而电子邮件可以立即交换。效率低下,耗时,不是吗?这是令人惊讶的,但这是一些公司所做的,当他们忽略了软件的现金流量分析,并选择继续与Excel为基础的手动数据处理。

BI咨询从业者打破了只有大公司需要基于技术的现金流分析和预测的刻板印象。事实上,中型企业也需要他们跟踪他们的现金,并有效地做到这一点。很久以前,公司别无选择,除了努力使用几个 Excel 文件,手动匹配和过滤它们,以获得全面的画面。现在,这项技术是方便和负担得起的。

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可以分析什么?

现金流分析回答了一系列问题。例如,房地产开发商可以检查是否有足够的现金来投资一个新的项目:制造商是否需要外部资金来改造工厂机械:零售商有多少钱被埋在股票里:如果现金流足以满足流动性覆盖率,则银行。

这些只是实用性。主要问题是现金流是否可持续。

为了实现全面的现金流分析和预测,公司可以聚合来自多个来源的数据:

  • 现金流历史记录
  • 计划和实际运营费用及资本支出
  • 应收账款/应付余额
  • 总分类账数据

此外,所有数据都可以直接从 ERP 模块(财务、会计、销售、人力资源等)中获取。这意味着所有值都保持最新状态,并且一经确认,都可以自动从预测转为实际值。

用技术解决的挑战

现金流规划和预测

现金流分析软件将为经理提供及时、准确、易于使用的报告和图表,按地理、分支机构、银行账户等提供概述。现金预测可以根据需要(每日、每周、季度或每月)以及按需自动生成。有了这样的预测,财务经理们将提前得到现金短缺或盈余的警告,并有时间采取一些行动(例如,如果有免费现金,投资公司的增长)。

项目级别视图

大型项目,无论是内部项目还是组织以外的客户项目,都可能对现金流产生重大影响。财务经理不能把大项目当作黑匣子,他们需要看看里面。对于任何项目,必须了解其持续时间、每个阶段的成本、付款条款(预付款或付款阻止;一次性或分期付款)。数据分析有助于制定准确的现金计划和成功的项目实施。

风险管理

通过现金流分析软件,公司拥有可靠的风险管理工具。例如,一家制造公司以盈利运营(其宝洁公司是这样说的),并希望增加其产量。然而,该公司的现金流预测显示,没有足够的现金。此外,该软件会快速预测生产成本的增加,这表明公司只会从长期角度考虑亏损。快速的流动性分析有助于做出正确的决定。

从不同角度的真理点 – 瞬间

基于技术的现金流分析的另一个优点是,来自不同来源的数据在数据仓库级别进行聚合。对于最终用户,这意味着快速响应和从不同角度快速浏览,因为系统已经对任何问题有一个答案,只是等待查询。例如,财务经理可以在几下点击即可从运营到投资的现金流之间切换到融资的现金流。

总结一下

现金流管理对于确保企业健康至关重要。一家现金流不受控制的公司,有破产和声誉受损的风险。商业智能服务可以帮助公司采用现金流分析技术,带来价值,消除大量的体力劳动,加快决策,并在几点击一下,从不同角度解决现金流规划和预测、项目层面的观点、风险管理和分析等挑战。

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