投资基金必读知识:基金种类有哪些?

基金投资作为老百姓喜闻乐道的一种投资方式,然而基金的不同品种却常常搞得不知所措,今天就普及下这“五花八门”的基金种类,选择投资适合自己的基金类型。

封闭式基金

封闭式基金是基金的最早形式(现在很少有基金公司发行封闭式基金),此种基金的规模在发行前就已经确立,基金从成立到终止的存续期限是一定的,且在此期间,基金的规模保持固定不变,一旦申购后不允许投资者退回资金。

开放式基金

与封闭式基金相对,发行规模不固定、投资者可以随时申购、赎回的证券投资基金则为开放式基金。根据投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场型基金和混合型基金。

货币型基金

顾名思义,货币型基金是指仅投资于货币市场工具的基金。货币基金是朋友们最熟悉的一款基金,最简单的例子就是余额宝,相信大家对余额宝都不陌生,余额宝其实就是一款货币型基金,对接的天弘基金公司的货币基金。货币基金是“妈妈级”、“奶奶级”等风险厌恶型投资者的最爱。

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投资于货币基金后,投资者可以用获得的收益累积继续投资,不断累积基金份额。举个例子,我们投资100元于余额宝,通常是每个基金单位1元,则拥有100个(100/1)基金单位,半年后,假设投资收益率为10%(唉嘿嘿,就是举个方便计算的例子,货币市场基金的收益率一般没有这么高啦),则我们获得110个基金单位,即我们获得110元资产,而后,我们可继续将110元投资于该货币基金产品。

股票型基金

如果说货币市场基金是风险规避型投资者窗前的白月光,那么股票型基金则是风险追求者心口的朱砂痣。股票型基金是指股票型基金的股票仓位不能低于80%。(60%以上的基金资产投资于股票的基金规定已成为历史。)这也是所有基金品种中最广泛流行的一种。

与投资者直接投资于股票市场相比,股票基金具有流动性强,分散风险等特点。虽然股票价格会在短时间内上下波动,但其提供的长线回报会比现金存款或债券投资为高,因此,从长期来看,股票基金收益可观,但风险也比债券基金、货币基金要高。

债券型基金

债券基金是指基金资产的80%以上投资于债券,通过对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。由于债券收益稳定,风险也较小,因而债券基金的风险性较低,适于不愿过多冒险的稳健型投资者。但债券基金的价格也受到市场利率、汇率、债券本身等因素影响,其波动程度比股票基金低。债券基金的风险指数介于货币市场基金、股票基金二者之间,是较为稳健的投资渠道。

混合型基金

如果某个基金即投资于股票、债券又投资于货币市场工具。但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的是混合基金。混合基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。一般而言,偏股型基金的风险较高,但预期收益率也较高;偏债型基金的风险较低,预期收益率也较低;股债平衡型基金的风险与收益则较为适中。


此外,除了根据是否可赎回、投资对象的不同分类,基金还可以根据组织形式不同,分为契约型基金、公司型基金;根据投资目标不同,分为成长型基金、收入型(价值型)基金、平衡型基金;根据投资理念不同,分为主动型基金、被动型基金、指数增强型基金;根据募集方式不同,分为私募基金、公募基金;根据基金的资金来源和用途不同,分为国内基金、国际基金、国家基金、环球基金、离岸基金。另外还有特殊型基金,如伞型基金、基金中的基金(FOF)、对冲基金、套利基金、ETF和LOF。鉴于这些分类过于专业化,这里就不一一阐述啦。

以上,就是关于基金的几种类型,想要了解更多基金项目,成立基金公司,收购或转让基金公司,基金保壳,基金备案,商业保理,融资租赁等企业问题可以咨询:15321009260

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